深圳新聞網(wǎng)2024年1月18日訊（記者 朱琳 通訊員 林佳霓 溫秋霞）近日，某客戶持身份證、工作證來到郵儲銀行深圳寶荷支行，要求工作人員為其辦理銀行卡。大堂經(jīng)理在接待該客戶過程中，按照制度要求詢問客戶開卡用途，客戶含糊其辭，自稱用于工資發(fā)放，對于其他提問則逃避回答。

在對客戶提供的工作證明進行核查時，大堂經(jīng)理注意到該證明存在紙張陳舊、折疊嚴(yán)重等現(xiàn)象，疑似存在多次使用，并指出證明上僅有手機號碼而無單位固定電話聯(lián)系方式等疑點，客戶以自己是新員工為由進行推脫，未能給出合理解釋。同時，在查詢系統(tǒng)后，發(fā)現(xiàn)該客戶已被列為可疑反查人員，進一步引起了大堂經(jīng)理的警覺，立即將該情況上報至當(dāng)班營業(yè)主管。

當(dāng)班營業(yè)主管得知情況后，立即與該名客戶進行進一步交流，客戶自述曾將名下銀行卡出借給朋友使用，且該張卡片已被他行進行凍結(jié)?；谝陨锨闆r，寶荷支行最終拒絕了該名客戶的開戶申請，并耐心向客戶進行解釋說明、風(fēng)險提示及反詐宣傳，提醒客戶應(yīng)妥善保管好自己的證件及身份信息，對于廢棄不用的銀行卡及時進行銷戶處理，不得出租、出售、出借個人銀行卡，以免被犯罪分子所利用，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。經(jīng)溝通，客戶最終放棄申請開戶，離開了網(wǎng)點。

銀行網(wǎng)點作為金融賬戶源頭管理的關(guān)鍵角色，在堵截銀行賬戶非法交易鏈條中發(fā)揮重要作用。郵儲銀行深圳分行始終堅持“盡職履責(zé)，有疑必復(fù)”的原則，嚴(yán)格審核每一筆開戶業(yè)務(wù)，加強信息核實和風(fēng)險識別能力。接下來，該行將繼續(xù)強化風(fēng)控管理，按照監(jiān)管要求嚴(yán)審開戶用途及相關(guān)資料，力爭降低個人賬戶涉案風(fēng)險，切實保障廣大金融消費者的資金安全，為維護金融市場秩序貢獻力量。