深圳新聞網(wǎng)2023年9月13日訊（記者 湯莎 通訊員 黃婉儀）在民生銀行，很多人都聽過一句話：“風(fēng)險管理和內(nèi)控合規(guī)，就像疾馳列車下靜默的鐵軌，亦或是奔騰河水兩側(cè)無聲的堤岸，它不是桎梏，也非枷鎖，而是堅定而沉靜的守護”。
如果說風(fēng)險管理是穩(wěn)健經(jīng)營的技術(shù)保障，那么，內(nèi)控合規(guī)就是商業(yè)銀行安全運行、持續(xù)成長及身在其中的每位員工收獲健康職業(yè)生涯的根本前提。一直以來，民生銀行深圳分行都將“防控風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營”作為企業(yè)和員工成長的基石。2023年，該行以“操作風(fēng)險管理年”為主線扎實開展一系列主題活動貫穿全年，致力于全面加強金融風(fēng)險處置機制和能力建設(shè)，強化監(jiān)測、預(yù)警、評估，推動金融風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早處置，切實強化系統(tǒng)管控，有效提升防風(fēng)險、減損失、抗沖擊能力，保障分行穩(wěn)健運營高質(zhì)量發(fā)展。
堅持黨建引領(lǐng)，把好合規(guī)經(jīng)營發(fā)展方向
民生銀行“操作風(fēng)險管理年”活動旨在通過活動及時發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險管理短板，促進分行操作風(fēng)險管理體系更加健全、管控效能持續(xù)提升、風(fēng)險意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植。
為確保工作落實到位，民生銀行深圳分行以黨建引領(lǐng)，從上到下健全組織架構(gòu)，第一時間成立由分行黨委書記、行長任組長，其他行領(lǐng)導(dǎo)為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)統(tǒng)籌部署、決策與監(jiān)督指導(dǎo)“操作風(fēng)險管理年”活動的各項工作，結(jié)合實際印發(fā)了《中國民生銀行深圳分行“操作風(fēng)險管理年”活動工作方案》，詳細制定層層推進16個方面具體工作部署，致力讓全行上下真正做到“統(tǒng)一思想、轉(zhuǎn)變理念、提升能力、緊抓落實”，為該行行穩(wěn)致遠打好堅實基礎(chǔ)。
立足以人為本，壓緊壓實責(zé)任擔(dān)當(dāng)
為持續(xù)加強員工行為監(jiān)測，民生銀行深圳分行在去年構(gòu)筑從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系、立體式案防體系的基礎(chǔ)上，今年進一步搭建從業(yè)人員網(wǎng)格化管理線上系統(tǒng)，在全行建立229個數(shù)字化管理網(wǎng)格，持續(xù)推進全員入網(wǎng)，強化內(nèi)部監(jiān)督，強化崗位制衡，嚴(yán)格授權(quán)管理和執(zhí)行，全面壓實各層級人員責(zé)任，在全行形成縱向到底、橫向到邊的從業(yè)人員行為管理網(wǎng)絡(luò)。
據(jù)悉，該行連續(xù)多年保持零案件，通過加強不良資產(chǎn)前置責(zé)任認定，民生銀行深圳分行將盡職免責(zé)與失職追責(zé)充分結(jié)合，保證分行責(zé)任認定工作體系運行順暢。
深入風(fēng)險排查，織緊織密監(jiān)管之網(wǎng)
民生銀行深圳分行深入開展操作風(fēng)險全面檢視工作，重點檢視關(guān)鍵性、類型性或需要根源性解決的問題或風(fēng)險點，深入分析成因，梳理出制度、流程、系統(tǒng)、管理機制等方面的缺陷、漏洞或可優(yōu)化環(huán)節(jié)，提出解決建議，并推動落實管控措施。
同時，該行聚焦重要風(fēng)險領(lǐng)域，通過“回頭看”自查等系列舉措，持續(xù)提升管理質(zhì)效。為進一步摸排支行潛在操作風(fēng)險，聚焦“關(guān)鍵崗位資質(zhì)管理”“關(guān)鍵崗位輪崗及履職回避”“關(guān)鍵崗位異常行為”等重點領(lǐng)域及關(guān)鍵崗位開展全面自查，及時發(fā)現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點潛在操作風(fēng)險及案件風(fēng)險苗頭，實現(xiàn)案件風(fēng)險“打早打小”，形成案防長效機制。
厚植合規(guī)文化，科技賦能系統(tǒng)剛控
民生銀行深圳分行緊密圍繞核心風(fēng)險問題，深挖問題根源，有針對性地加強操作風(fēng)險管理機制建設(shè)。對內(nèi)外部檢查、審計、自查等各項工作中發(fā)現(xiàn)的問題高發(fā)領(lǐng)域深入挖掘問題背后的操作風(fēng)險管理缺陷，找到問題癥結(jié)，進行溯源整改。通過系統(tǒng)剛性控制，減少人工操作失誤的風(fēng)險，實現(xiàn)從人控到機控。通過落實風(fēng)控策略、風(fēng)險模型，提升并驗證系統(tǒng)校驗、自動審批、自主監(jiān)測、熔斷等處理能力。
民生銀行深圳分行制定員工行為底線教育學(xué)習(xí)計劃，采用多樣化宣傳教育形式，對立體式案防、操作風(fēng)險、法律法規(guī)等開展全面培訓(xùn)。上半年，該行分層分類組織了相關(guān)宣講培訓(xùn)總計52場，對20家支行開展“操作風(fēng)險管理提升年”送教上門活動，對10余家機構(gòu)開展風(fēng)險合規(guī)幫扶，成效顯著，組織全行各部室、各機構(gòu)負責(zé)人簽署合規(guī)責(zé)任書、從業(yè)人員網(wǎng)格化《職責(zé)確認書》，合規(guī)責(zé)任制覆蓋全行。全面提升全體員工風(fēng)險意識和規(guī)矩意識，推動全員向“主動合規(guī)”轉(zhuǎn)變。
民生銀行深圳分行通過強理念、筑基礎(chǔ)、嚴(yán)管控、重查處，有力促進了全行操作風(fēng)險管理體系更加健全，管控效能持續(xù)提升，風(fēng)險意識更加牢固，合規(guī)文化持續(xù)厚植。該行負責(zé)人表示，民生銀行深圳分行將繼續(xù)以“操作風(fēng)險管理年”為契機，全面落實“四梁八柱”風(fēng)險合規(guī)管理體系工作要求，健全操作風(fēng)險管理流程閉環(huán)，強化系統(tǒng)管控，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過操作風(fēng)險的有效管理提升分行核心競爭力，加速實現(xiàn)減少損失、節(jié)約資本、管住行為、防控案件、強化能力、提高聲譽的長遠目標(biāo)。