深圳新聞網(wǎng)7月16日訊 （通訊員  許博玉）近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，非法集資、金融和電信領(lǐng)域詐騙等違法犯罪活動(dòng)日益猖獗，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾的合法權(quán)益，破壞正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。招商銀行深圳分行在監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)和總行的引領(lǐng)下，堅(jiān)決貫徹以人民為中心的理念，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，在不斷改進(jìn)和強(qiáng)化金融服務(wù)的同時(shí)，積極采取各項(xiàng)措施，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，努力防范和打擊非法集資、金融詐騙等違法犯罪行為，協(xié)助政府廣泛開(kāi)展反詐騙宣導(dǎo)，提升居民金融素養(yǎng)，守住老百姓的錢(qián)袋子，做金融明白人。

學(xué)以致用，成功堵截詐騙案件

2021年7月5日傍晚，招商銀行車(chē)公廟支行剛剛結(jié)束一天的對(duì)外營(yíng)業(yè)，但后臺(tái)辦公區(qū)仍燈火明亮，大家都在忙碌著為一天的工作進(jìn)行收尾。此時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理?xiàng)罱?jīng)理接到客戶(hù)電話(huà)，隨后傳來(lái)一陣急促的聲音：“什么？可能遭遇電信詐騙？網(wǎng)銀匯出去了320萬(wàn)？您別著急，把事情的來(lái)龍去脈說(shuō)清楚，我們盡快幫您想辦法?！?/p>

突發(fā)的情況驚動(dòng)了每一位在崗人，客戶(hù)的利益就是招商銀行的利益，“電信詐騙”、“320萬(wàn)”等關(guān)鍵詞牽動(dòng)起在場(chǎng)每個(gè)人的心。

面對(duì)驚慌失措的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理?xiàng)罱?jīng)理與客戶(hù)細(xì)心詢(xún)問(wèn)事件的關(guān)鍵細(xì)節(jié)，并告知客戶(hù)，馬上來(lái)行辦理匯款撤銷(xiāo)手續(xù)，確保盡早攔截追回被騙資金。隨即，客戶(hù)經(jīng)理迅速將情況反饋運(yùn)營(yíng)主管并匯報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求各部門(mén)通力協(xié)作，確保客戶(hù)資金安全。

經(jīng)查，客戶(hù)的款項(xiàng)是由企業(yè)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)出，收款方為西部某省的一家商貿(mào)公司，收付款雙方是通過(guò)QQ進(jìn)行聯(lián)系的。多年積累的工作經(jīng)驗(yàn)讓運(yùn)營(yíng)同事練就了反詐防騙的火眼金晴，她們認(rèn)識(shí)到這是一起設(shè)計(jì)“巧妙”的詐騙案件。各部門(mén)在分行統(tǒng)一調(diào)度下，迅速做出緊急處理，分行運(yùn)營(yíng)中心于18：27進(jìn)行緊急止付操作，避免客戶(hù)資金落入不法分子之手，并第一時(shí)間向公安報(bào)警。

想要成功攔截一筆被騙款并非一件容易之事，既要程序合規(guī)，還要專(zhuān)業(yè)支撐。在各部門(mén)密切配合下，一切工作準(zhǔn)備就緒，只等客戶(hù)到達(dá)后在第一時(shí)間啟動(dòng)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。最終，滿(mǎn)頭大汗的客戶(hù)出現(xiàn)在支行營(yíng)業(yè)廳，根據(jù)客戶(hù)撤銷(xiāo)匯款的公函，各部門(mén)通力合作，短短幾分鐘，款項(xiàng)終于原路退回至客戶(hù)賬戶(hù)，成功挽回客戶(hù)資金320萬(wàn)元。

2021年7月15日，企業(yè)一行人員又來(lái)到了招商銀行深圳分行，他們把一面精心制作的錦旗送給招行。企業(yè)法人深情地說(shuō)，企業(yè)在成長(zhǎng)和發(fā)展過(guò)程中一直得益于招商銀行的金融服務(wù)，招行員工愛(ài)崗敬業(yè)的精神和細(xì)致周到的服務(wù)值得欽佩，這次招商銀行幫助企業(yè)反詐騙成功再次證明招行牢記為民服務(wù)的初心，是值得信賴(lài)和依靠的銀行。這是近年來(lái)招商銀行深圳分行勇?lián)鐣?huì)責(zé)任，始終把客戶(hù)資金安全放在首位，加強(qiáng)員工反欺詐能力建設(shè)的又一成功案例。一面錦旗承載的不僅是客戶(hù)的深深謝意，更有對(duì)招行反金融詐騙工作的高度肯定。

多點(diǎn)開(kāi)花深入開(kāi)展防范宣傳

招商銀行深圳分行參與創(chuàng)作的圖文漫畫(huà)《揭秘那些會(huì)算計(jì)的名人和富婆，誰(shuí)是王者誰(shuí)是渣？》在總行“招小寶”公眾號(hào)進(jìn)行推廣，更有優(yōu)秀原創(chuàng)作品《守住老兩口的“錢(qián)袋子”》、《開(kāi)卷識(shí)詐》、《金融消費(fèi)者，八大權(quán)益你都有》等登上人民銀行總行宣傳平臺(tái)。同時(shí)充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)渠道優(yōu)勢(shì)，加大線(xiàn)上宣教推廣力度，在官方微信公眾號(hào)及手機(jī)銀行App“線(xiàn)上店”密集推送原創(chuàng)漫畫(huà)《你必須知道！金融信息是怎么泄露的》、《你知道“斷卡”行動(dòng)嗎？》、金融知識(shí)電子折頁(yè)《保護(hù)金融消費(fèi)者守住百姓錢(qián)袋子》等，依托超過(guò)970萬(wàn)粉絲量的手機(jī)銀行App“線(xiàn)上店”及招商銀行深圳分行官方微信公眾號(hào)，觸達(dá)更多消費(fèi)者，營(yíng)造活動(dòng)氛圍，進(jìn)一步擴(kuò)大傳播聲量。

在線(xiàn)下，招商銀行深圳分行還向周邊社區(qū)、商戶(hù)、企業(yè)派出金融宣教先鋒隊(duì)，向社區(qū)居民及企業(yè)員工講解防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)、家庭理財(cái)規(guī)劃及理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)防范方法等，組織參與者觀(guān)看原創(chuàng)優(yōu)秀宣教作品，針對(duì)老年人、務(wù)工人員等重點(diǎn)人群的不同需求精準(zhǔn)普及金融知識(shí)，引導(dǎo)消費(fèi)者關(guān)注“招小寶”視頻號(hào)，推廣深圳金融宣傳教育品牌“金融明白人”發(fā)布平臺(tái)，通過(guò)線(xiàn)下推廣使更多消費(fèi)者了解內(nèi)容豐富、趣味性強(qiáng)的線(xiàn)上金融知識(shí)傳播平臺(tái)，利用互聯(lián)網(wǎng)傳播輻射不同宣教群體。多種渠道共同推廣打造立體宣教格局，通過(guò)立體宣教網(wǎng)絡(luò)觸達(dá)更多消費(fèi)者。

為覆蓋更多消費(fèi)者群體，招商銀行深圳分行結(jié)合電臺(tái)廣播交通頻率1062、新聞898、音樂(lè)971等傳統(tǒng)媒體平臺(tái)在早晚高峰期循環(huán)播放活動(dòng)主題，以短平快、覆蓋廣的方式大力推動(dòng)金融宣教工作，進(jìn)一步擴(kuò)充宣傳渠道和受眾面。同時(shí)，招行還以營(yíng)業(yè)廳為陣地，通過(guò)跑屏、電子海報(bào)機(jī)、電視等多媒體設(shè)備播放宣傳素材，向消費(fèi)者講解金融知識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)金融知識(shí)宣教影響力。

多措并舉，有力保障資金安全

當(dāng)前，以電信詐騙為代表的新型犯罪持續(xù)高發(fā)，為此深圳市政府高度重視電信詐騙防控工作，牽頭市公安局、深圳人行、深圳銀保監(jiān)等單位組建聯(lián)席辦，在確保改善營(yíng)商環(huán)境的前提下，加大電信詐騙的防控力度。

招商銀行深圳分行在各方的指導(dǎo)與支持下，開(kāi)創(chuàng)性的建立了反電信詐騙模型，通過(guò)模型來(lái)實(shí)時(shí)監(jiān)控，識(shí)別詐騙賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析，高速有效的進(jìn)行詐騙賬戶(hù)識(shí)別并及時(shí)管控。

近三年，招商銀行深圳分行成功堵截風(fēng)險(xiǎn)事件共140余筆，2020年，在整治電信詐騙賬戶(hù)行動(dòng)中，憑借硬核技術(shù)協(xié)助警方快速處理多起重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，攔截止付涉案資金4.39億元。

招商銀行深圳分行將緊跟監(jiān)管部門(mén)與總行的工作要求，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，為群眾辦實(shí)事。不斷以多渠道、多形式普及金融知識(shí)，提升居民金融素養(yǎng)，守住老百姓的錢(qián)袋子，做金融明白人。