深圳新聞網(wǎng)訊 今年以來(lái)，平安銀行深圳分行分別成功堵截三起客戶持偽造開戶許可證辦理對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件。
3月8日，平安銀行觀瀾支行內(nèi)控合規(guī)主任與柜員共同審核發(fā)現(xiàn)對(duì)公客戶A公司辦理三證合一變更業(yè)務(wù)時(shí)，所提供的開戶許可證存在紙質(zhì)較光滑、微縮文字模糊不清、人行印章疑似電子章等異常情況，最終確認(rèn)為偽造開戶許可證。
8月9日，平安銀行華富支行對(duì)公客戶B公司經(jīng)辦人臨柜對(duì)賬并要求解除止付（兩期未對(duì)賬被止付）。柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的開戶許可證存在異常，經(jīng)內(nèi)控合規(guī)主任復(fù)核確認(rèn)為偽造開戶許可證，同時(shí)該支行發(fā)現(xiàn)對(duì)賬單上加蓋的公章驗(yàn)印不通過，確認(rèn)經(jīng)辦人所持公章非該公司在該行系統(tǒng)預(yù)留公章，應(yīng)為虛假印章。
10月17日，平安銀行深圳分行營(yíng)業(yè)部對(duì)公客戶C公司經(jīng)辦人臨柜辦理銷戶業(yè)務(wù)。柜員在審核客戶提供的開戶許可證時(shí)，發(fā)現(xiàn)紙張光滑、人行印章疑似電子章、人行行徽無(wú)熒光效果，水印為印刷版無(wú)立體效果、與該行留存影像有差異等異常特征，初判假證。經(jīng)柜員及主管共同核實(shí)后，確認(rèn)為偽造開戶許可證。
近年來(lái)，面對(duì)當(dāng)下復(fù)雜嚴(yán)峻的金融環(huán)境，平安銀行深圳分行不斷加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范技能與意識(shí)教育，全行上下堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，認(rèn)真履職，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，謹(jǐn)慎審查資料的真實(shí)性、完整性，把好開戶風(fēng)險(xiǎn)第一關(guān)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)維護(hù)平安銀行良好的社會(huì)形象。