近年來，隨著比特幣的大幅漲跌和“區(qū)塊鏈”概念的爆火，許多打著“區(qū)塊鏈”旗號的傳銷詐騙也頻頻出現(xiàn)?！袄咸茁贰贝┥蠀^(qū)塊鏈的“新馬甲”，立刻化身“中國大媽”們追求“財務(wù)自由”的又一個“新捷徑”和一個個價值上億的“大坑”。專家建議，相關(guān)部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動打擊機制，提升風險隱患排查能力，對“區(qū)塊鏈”過度炒作亂象進行及時降溫。
“區(qū)塊鏈+詐騙”顯現(xiàn)三大“套路”
作為比特幣的底層技術(shù)，“區(qū)塊鏈”就像分布式數(shù)據(jù)庫賬本。隨著“比特幣”等基于區(qū)塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣價格大幅飆升，普通投資者對區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣的投資興趣也愈發(fā)旺盛。
今年年初，騰訊安全反詐騙實驗室負責人李旭陽稱，利用區(qū)塊鏈概念搞的傳銷平臺已超過3000家。記者盤點近期發(fā)生的案件發(fā)現(xiàn)，“區(qū)塊鏈+詐騙”主要有三大“套路”。
套路一：“空手套白狼”炒高幣值再“割韭菜”
今年5月，深圳南山警方通報了一起以虛擬貨幣為名行詐騙之實的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為普銀幣，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺發(fā)行。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱其發(fā)布的普銀幣是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資者所持有的每枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。
詐騙分子宣稱，投資者可將普銀幣放到虛擬交易平臺聚幣網(wǎng)上買賣，以此賺取差價。但根據(jù)警方偵查結(jié)果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普銀幣的價格從0.5元拉升至10元。當大量投資人進場之后，該公司則不斷套現(xiàn)。該公司在發(fā)幣時稱資金將用于茶葉的投資，但在偵查中發(fā)現(xiàn)，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。據(jù)警方通報，目前普銀幣受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。
今年4月，濟南警方端掉一個打著“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷團伙，查獲涉案資金3億余元。濟南警方介紹，惠樂益電子商務(wù)公司在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)計了假的虛擬盤，并發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然后通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過所謂虛擬幣“貶值”的周期波動進行“割韭菜”。
套路二：“掛羊頭賣狗肉”以科技之名行傳銷之實
今年4月15日，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。據(jù)警方在案情通報會上披露，該案涉及全國31個省、市、自治區(qū)，涉案資金高達8600余萬元。
據(jù)了解，該傳銷團伙打著“區(qū)塊鏈”旗號，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點城市、國際影響力不斷提升等城市利好，于2018年3月28日起以聚集性傳銷、網(wǎng)絡(luò)傳銷為手段，以每枚3元的價格在“消費時代”（DBTC）網(wǎng)絡(luò)平臺銷售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。同時，該團伙還組織在國內(nèi)外眾多城市召開推介會，吸納會員，根據(jù)會員發(fā)展下線情況，設(shè)置28級分管代理，截止到4月15日，該團伙共發(fā)展注冊會員13000余人。
去年8月，安徽蕪湖警方破獲一起虛構(gòu)區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實施投資理財詐騙案件。據(jù)蕪湖市公安局披露，2017年7月16日以來，該團伙開設(shè)網(wǎng)站，以發(fā)行公司數(shù)字貨幣“茵特幣”名義搭建交易平臺實施融資詐騙，同時通過雇傭網(wǎng)絡(luò)推手散布“公司發(fā)展前景好”“ 項目投資回報高”等夸大宣傳口號，并以“每日返利”及拉下線提成的方式誘惑被害人，以微信支付、支付寶支付等方式接收投資。2017年8月14日，三名犯罪嫌疑人關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。
去年8月，西安警方破獲一起以“虛擬貨幣”為名的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件。據(jù)警方披露，該傳銷組織以集團化、公司化模式運營，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，打著商務(wù)活動的幌子，以虛擬貨幣鈦克幣為誘餌，層層發(fā)展下線非法牟利。雖然該團伙聲稱鈦克幣與比特幣一樣，產(chǎn)生于網(wǎng)絡(luò)世界復雜的算法，具有不可復制性，具備現(xiàn)實世界的流通價值。但事實上，這家公司的鈦克幣產(chǎn)生技術(shù)就掌握在公司高層的手里，只要點一點鼠標，數(shù)萬枚鈦克幣唾手可得。
據(jù)介紹，“投資者”需要支付人民幣來購買虛擬貨幣，購買虛擬貨幣后，必須要有擁有“礦機”的“老客戶”介紹，才能租賃“礦機”。“新客戶”一旦租賃了“礦機”，就可以在這個交易平臺使用虛擬貨幣賣出或買進。這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級，處于金字塔頂端的“客戶”會得到巨額非法所得。每發(fā)展一個下線“客戶”租賃“礦機”，推薦的“老客戶”會得到“礦機”租賃費用10％的獎勵金額，每個“客戶”擁有兩個推薦名額，可以往下推薦7層，最上層推薦人可以拿到126人租賃費用1％的獎勵。實質(zhì)仍是拉人頭。
套路三：“洋為中用”“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”
2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。經(jīng)株洲縣法院審理查明，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人魯婭組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。
經(jīng)查明，“維卡幣”組織的經(jīng)營其實質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬和返利以分期支付方法進行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。該案中35名被告人通過網(wǎng)絡(luò)平臺或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后，發(fā)展下線通過計利返酬獲得獎金或倒賣激活碼兩種方式進行非法獲利。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會員，分別從中非法獲利1萬余元至2000萬元不等。
北京金融風險管理研究院院長、中央財經(jīng)大學教授李永壯認為，互聯(lián)網(wǎng)為跨國犯罪創(chuàng)造了更多條件。去年下半年我國取締ICO（首次代幣發(fā)行），并隨后關(guān)閉境內(nèi)所有虛擬貨幣交易所后，許多“交易所”轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外，再“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”，目前對于跨境ICO的監(jiān)管仍屬難點。
記者梳理相關(guān)案件發(fā)現(xiàn)，所謂代投行為即“海外代投者”往往聲稱擁有某ICO項目的代投渠道，在無見面、無核實、無合同的情況下，利用社交網(wǎng)絡(luò)工具向具有投機心理的底層散戶收取比特幣、以太坊等數(shù)字貨幣或現(xiàn)金，再以各種借口拖延時間拒絕退幣，最終失聯(lián)跑路。
許多專家對境外ICO感到擔憂。北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會秘書長郭大剛認為，無論發(fā)幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到哪里，背后的投資者、發(fā)幣者和買幣者其實還是中國人，仍有較大的風險。
“老套路”動輒使上萬人“中招”
業(yè)內(nèi)人士認為，“區(qū)塊鏈+詐騙”往往輕易得手，確實切中許多“中國大媽”的三種心態(tài)。
第一是“著急上車”的財富渴求。
近年來，“區(qū)塊鏈”炒作持續(xù)升溫，甚至頻頻與“暴富”掛等號，在缺乏實質(zhì)應(yīng)用場景的情況下被過度炒作?！拔浵伣鸱形还こ處煟谙嘤H網(wǎng)站簡歷上寫自己是工程師，結(jié)果沒人點開他的簡歷。后來他改稱自己是區(qū)塊鏈工程師，一下子收了360多封求愛信。”
李永壯說，大部分受害者并沒有足夠能力真正理解區(qū)塊鏈。犯罪團伙往往把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜，再加上比特幣“暴富神話”的影響，對普通人迷惑性很強。與此同時，近年來隨著房價大幅上漲，普通民眾“財富縮水”的焦灼感日益增強?！澳昴甓加酗L口、年年錯過風口”帶來的焦慮情緒，確實強化了很多人“追趕末班車”“一幣一別墅”的不合理幻想。
第二是“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。
警方披露的案件顯示，詐騙傳銷團伙往往“高調(diào)作案”，甚至頻頻在國內(nèi)外各大高檔酒店舉辦“推介會”，通過各類自媒體平臺將團伙成員包裝成區(qū)塊鏈專家，高調(diào)迷惑受害者。去年海口警方破獲的“亞歐幣”案中，犯罪團伙以區(qū)塊鏈之名，宣稱“相關(guān)權(quán)威單位授權(quán)”，公然在多地豪華酒店召開推介會和論壇，很快發(fā)展會員達4.7萬余人，涉及金額40.6億元。
專家認為，很多投資者看到公司“實力雄厚”，輕易陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。以鈦克幣案為例，西安鈦克幣傳銷案破案起源于群眾舉報，由于該公司在西安索菲特酒店舉辦所謂區(qū)域表彰會，號稱千人參加，聲勢浩大，被群眾懷疑存有傳銷嫌疑。但在此之前，并沒有受騙人員報案，各監(jiān)管部門也沒有掌握信息。有業(yè)內(nèi)人士表示，如果沒有監(jiān)管部門前期介入，等到該公司資金鏈斷裂自行解體時，詐騙規(guī)模很可能達十億百億，受騙者數(shù)以萬計。
第三是“賺一把就走”的投機心態(tài)。
天津市某監(jiān)管部門相關(guān)負責人說，處理非法集資案中，一個常見的現(xiàn)象是受害人不愿意舉報，甚至監(jiān)管部門主動去做工作仍不舉報。天津社會科學院社會學研究所所長張寶義認為，許多“區(qū)塊鏈傳銷”本質(zhì)上仍是拉人頭。在詐騙過程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實上成為利益鏈條的一環(huán)，只要“龐氏騙局”沒斷裂，相關(guān)人員就沒有利益損失，缺乏舉報動力。甚至在許多非法集資和傳銷案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“火中取栗”。
理順監(jiān)管機制 降溫炒作“虛火”
從去年的“人人談幣”，到現(xiàn)在的“人人談鏈”，“區(qū)塊鏈”這個概念已被過度炒作。專家建議，應(yīng)及時為“區(qū)塊鏈”過度炒作亂象降溫，區(qū)塊鏈詐騙作為傳統(tǒng)詐騙的高科技新變種，需要相關(guān)部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動打擊機制。
專家認為，“區(qū)塊鏈+詐騙”層出不窮，與“區(qū)塊鏈”炒作“虛火過旺”密切相關(guān)。
“數(shù)字貨幣炒作活動開始向普通大眾蔓延。各類面向普通大眾的微信群和深入各基層的‘區(qū)塊鏈投資’講座和聚會開始興起，吸引不少獵奇和求富心態(tài)的民眾參與，這是泡沫擴大走向危險的標志之一。”中國人民大學國際貨幣研究所研究員曲強說。
深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長曾光認為，區(qū)塊鏈技術(shù)對現(xiàn)有的信任機制僅能起到一定的優(yōu)化作用。很多行業(yè)對區(qū)塊鏈并不存在“剛需”，現(xiàn)在資本市場、輿論、產(chǎn)業(yè)界把區(qū)塊鏈概念炒得這么熱，是存在泡沫的，目前區(qū)塊鏈唯一成熟的應(yīng)用就只有帶著投機屬性的比特幣。
李永壯表示，有些發(fā)幣機構(gòu)、大V、投資人等利益相關(guān)方利用自媒體平臺，過度炒作區(qū)塊鏈前景，鼓吹數(shù)字貨幣“一夜暴富”，為“區(qū)塊鏈詐騙”提供了輿論土壤，應(yīng)及時降溫。
去年以來，我國查處了“五行幣”等大批重大案件，涉及幣種上百個。張寶義認為，“區(qū)塊鏈詐騙”作為傳統(tǒng)詐騙的“高科技新變種”，確實給監(jiān)管者帶來了很多困擾。這就更需要公安、工商、金融等相關(guān)部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動打擊機制，提升金融專業(yè)素養(yǎng)和大數(shù)據(jù)排查能力，及時發(fā)現(xiàn)新動向、新苗頭，而非“不出事就不處理”，甚至“不出事都不知道”。