近日，交行深圳分行成功堵截一起假印鑒支取對(duì)公存款風(fēng)險(xiǎn)事件。
事發(fā)當(dāng)日，一名客戶持交通銀行現(xiàn)金支票來(lái)到交行深圳龍華支行辦理20萬(wàn)元的對(duì)公往來(lái)戶支取業(yè)務(wù)，交行相關(guān)工作人員經(jīng)過(guò)認(rèn)真審核后發(fā)現(xiàn)客戶提供印鑒與開(kāi)戶時(shí)預(yù)留印鑒有細(xì)微出入。為謹(jǐn)慎起見(jiàn)，柜員經(jīng)辦人員立即向上級(jí)主管報(bào)告，經(jīng)過(guò)多人仔細(xì)核實(shí)后，認(rèn)為印章存在可疑。在向客戶核實(shí)過(guò)程中，客戶一再聲稱(chēng)印鑒無(wú)任何問(wèn)題，要求交行相關(guān)人員立即為其辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。
“我們經(jīng)過(guò)反復(fù)比對(duì)后，幾乎可以肯定印章為偽造”交行相關(guān)人員表示。為此，交行相關(guān)人員立即啟動(dòng)反詐騙應(yīng)急預(yù)案，向客戶表示因印章存在可疑，需通過(guò)公安機(jī)關(guān)鑒別，確認(rèn)無(wú)誤后方可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。最終該客戶承認(rèn)所持印鑒為經(jīng)過(guò)偽造的，并倉(cāng)皇離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)，交行相關(guān)人員扣留客戶持有的偽造印鑒。
據(jù)介紹，為防止各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，交通銀行深圳分行不斷強(qiáng)化培訓(xùn)，“我們要求員工嚴(yán)格按照操作流程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，認(rèn)真把控各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件，特別是大額資金的相關(guān)業(yè)務(wù)要進(jìn)行仔細(xì)核查鑒別，保障客戶資金安全，使不法分子無(wú)機(jī)可乘?！苯恍蟹矫姹硎?。（通訊員 張亞梅）