深圳新聞網(wǎng)訊 “轉(zhuǎn)賬200萬，其中50萬做短平快半年期，其余做兩年期,收款賬戶為個人……”，客戶任某聲稱“朋友”的專線投資可為其帶來至少20%的年化收益。
近日，交通銀行深圳羅湖口岸支行柜員童某在為客戶任某辦理200萬轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)收款賬戶為個人，經(jīng)詳細(xì)詢問，客戶聲稱“朋友”為其做專線理財，承諾將為其帶來至少20%的年華收益率，但是需要把錢匯入其“朋友賬戶”。在經(jīng)過一番了解后，經(jīng)辦員童某發(fā)現(xiàn)這與之前行里組織的高息風(fēng)險案例學(xué)習(xí)時提到的風(fēng)險點極為吻合。
在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后，童某立即向上級主管反映情況，交行相關(guān)人員在與客戶交談中了解到，客戶任某為香港人，75歲，去年已向“朋友”賬戶投入200萬，本金還未完全收回，前兩個月才剛回籠資金85萬。交行相關(guān)人員在獲取以上信息后認(rèn)為這屬于以高回報率騙取客戶資金的典型案例?！拔覀冊诎l(fā)現(xiàn)風(fēng)險后，舉了很多例子以提醒客戶不要上當(dāng)受騙，但客戶不聽勸阻堅決要轉(zhuǎn)賬，不得已的情況下，我們一邊借故拖延時間，一邊立即撥打深圳市反欺詐中心電話81234567，請求警方介入處理”，交行相關(guān)工作人員說。
經(jīng)警方排查，客戶要轉(zhuǎn)入的賬戶確為異常賬戶，存在高風(fēng)險，在警方與交行工作人員的耐心勸導(dǎo)及幫助下，客戶方才恍然大悟。客戶對交行工作人員高度負(fù)責(zé)任、專業(yè)、細(xì)心地服務(wù)態(tài)度表示贊許和感謝。
“交行深圳分行在日常工作管理中，尤其強調(diào)風(fēng)險意識，要求員工在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中必須時刻提高警覺性，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險要及時攔截”。據(jù)介紹，交通銀行深圳分行把風(fēng)險案例知識學(xué)習(xí)作為員工培訓(xùn)課程重要內(nèi)容，此次“高息”誘客風(fēng)險事件的成功堵截與交行平時的專業(yè)訓(xùn)練密不可分。作為一家國有銀行，我們要做的不僅僅是為客戶辦理業(yè)務(wù)，做好服務(wù)，同時還肩負(fù)著一份責(zé)任，要為客戶守好風(fēng)險大門，保護客戶的財產(chǎn)安全”，交行同時表示。