近日，建行深圳福前支行為客戶攔截一起金融詐騙。據(jù)了解，當(dāng)日午后，福前支行工作人員葉子鴻在巡視自助設(shè)備區(qū)域時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶宋某神色焦慮，邊打電話邊操作自助設(shè)備。經(jīng)詢問，葉子鴻發(fā)現(xiàn)客戶疑似被騙，立即聯(lián)系該網(wǎng)點(diǎn)結(jié)算主管曾俊釗協(xié)助處理。
據(jù)宋某透露，他不久前接到陌生電話稱能為其辦理高額貸款，在提供個(gè)人信息并轉(zhuǎn)賬300元“誠意金”后，宋某收到一張“某銀行高額理財(cái)信用卡”（經(jīng)核實(shí)為仿制卡）。宋某與對(duì)方聯(lián)系后，手機(jī)就收到了某理財(cái)驗(yàn)證碼，他根據(jù)要求將驗(yàn)證碼告知對(duì)方，卻立即收到賬戶變動(dòng)通知：其賬上29700元已被轉(zhuǎn)走！情急之下，他抱著試一試的心態(tài)按對(duì)方要求到柜員機(jī)進(jìn)行下一步操作，“激活”據(jù)說百萬消費(fèi)額度的“理財(cái)信用卡”。
據(jù)曾俊釗介紹，這種以辦理高額貸款為由進(jìn)行的詐騙已不是他遇到的第一例了。此類詐騙中，因客戶會(huì)收到一張仿制卡，故欺騙性較強(qiáng)。據(jù)了解，早在2014年12月，福前支行就曾為客戶成功攔截此類金融詐騙，挽回20000元資金損失。
但經(jīng)查詢，宋某賬戶確實(shí)已被轉(zhuǎn)走29700元，賬戶余額僅剩175元。已“得手”的詐騙分子為何還練練催促宋某去柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬呢？此處明顯不符合犯罪心理，曾俊釗心生疑云，立即詳細(xì)核對(duì)賬戶流水，終于發(fā)現(xiàn)線索！原來，29700元轉(zhuǎn)賬的流水摘要顯示為“財(cái)富賬戶充值”——據(jù)推測(cè)，應(yīng)為詐騙分子獲得宋某信息后，在某第三方理財(cái)平臺(tái)注冊(cè)，并綁定銀行賬戶將資金歸集走，試圖引導(dǎo)客戶到柜員機(jī)前操作轉(zhuǎn)賬時(shí)，再將第三方理財(cái)平臺(tái)資金轉(zhuǎn)回賬戶，那時(shí)資金方才真正落入詐騙分子口袋。
識(shí)破騙局后，建行一方面指導(dǎo)宋某在通話中穩(wěn)住對(duì)方、拖延時(shí)間，一方面快速搜索各理財(cái)平臺(tái)、嘗試登錄。終于發(fā)現(xiàn)宋某身份信息近日在某財(cái)富寶平臺(tái)進(jìn)行過注冊(cè)。在通過手機(jī)驗(yàn)證碼修改密碼后，建行協(xié)助宋某成功操作了資金轉(zhuǎn)回。（通訊員 黃芮 曾俊釗）