4月25日，平安信托（以下簡(jiǎn)稱“公司”）發(fā)布2015年年度報(bào)告，2015年公司業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，各項(xiàng)指標(biāo)領(lǐng)先行業(yè)。其中，公司營(yíng)業(yè)收入62.87億元，同比增長(zhǎng)48.35％；凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)31.09億元，同比增長(zhǎng)41.96%；信托計(jì)劃資產(chǎn)管理規(guī)模5584.35億元，同比增長(zhǎng)39.66%;投資收益20.92億元，同比增長(zhǎng)54.16%。
過去的2015年，中國(guó)信托業(yè)正經(jīng)歷著行業(yè)轉(zhuǎn)型的“新常態(tài)”：證券投資信托迅速下滑，固定收益信托供不應(yīng)求，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)空間進(jìn)一步收窄，新業(yè)務(wù)空間逐漸釋放。平安信托各項(xiàng)業(yè)務(wù)的強(qiáng)勁增長(zhǎng)，得益于其對(duì)市場(chǎng)的準(zhǔn)確預(yù)判和提前布局。
平安信托總經(jīng)理冷培棟表示， 2015年，公司在輕資產(chǎn)模式的指引下，努力實(shí)現(xiàn)從資金的提供者向資產(chǎn)的管理者轉(zhuǎn)型，成功打造了私人財(cái)富管理（零售）”、“私募投行和機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理（對(duì)公）”、“金融同業(yè)（同業(yè)）”、“股權(quán)投資（PE）”四大業(yè)務(wù)板塊的核心競(jìng)爭(zhēng)力，為個(gè)人、機(jī)構(gòu)及同業(yè)客戶提供全周期、全流程、全方位的投融資服務(wù)。
以NPS提升客戶體驗(yàn) 財(cái)富寶300萬用戶搶灘互聯(lián)網(wǎng)
2015年，平安信托正式提出“以客戶為中心”的全新客戶經(jīng)營(yíng)理念，在私人財(cái)富領(lǐng)域推出“財(cái)富+”服務(wù)品牌，實(shí)現(xiàn)以“產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”的轉(zhuǎn)變，以專業(yè)化、差異化的服務(wù)體驗(yàn)，打造前瞻性的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。
作為推動(dòng)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的四大核心業(yè)務(wù)之一，平安信托針對(duì)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃，即通過“3“種渠道類型，為客戶提供自研和引進(jìn)“2”套產(chǎn)品體系，服務(wù)“1”個(gè)核心客戶賬戶。在渠道方面，平安信托借助平安財(cái)富寶APP、遠(yuǎn)程客服專員、RM（理財(cái)經(jīng)理）組成了“海陸空“的客戶服務(wù)渠道體系。在產(chǎn)品領(lǐng)域，平安信托通過“打魚”與“買漁”并舉，為客戶提供自主創(chuàng)新產(chǎn)品與穿越市場(chǎng)周期的全天候投資產(chǎn)品。
年報(bào)顯示，平安信托2015年零售規(guī)模達(dá)到2995億、高凈值個(gè)人客戶突破6萬人，其中活躍高凈值客戶數(shù)達(dá)3.7萬，較年初增長(zhǎng)24.3%。冷培棟指出，平安信托私人財(cái)富管理有四大優(yōu)勢(shì)，一是品牌強(qiáng)，平安的品牌依然是吸引客戶的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)；二是產(chǎn)品多，具備全方位資產(chǎn)配置所需的全貨架產(chǎn)品；三是可以通過平安財(cái)富寶，搭建客戶與理財(cái)經(jīng)理的紐帶；四是客戶遷徙，當(dāng)財(cái)富寶線上客戶成長(zhǎng)為高凈值客戶后，可以由線下理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)提供更專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)。
據(jù)介紹，面對(duì)迎來黃金時(shí)代的中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)，平安信托致力于打造財(cái)富管理O2O平臺(tái)，并借助中國(guó)平安旗下首個(gè)定位中高端客戶的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)——平安財(cái)富寶，全面提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。據(jù)了解，上線僅15個(gè)月，財(cái)富寶平臺(tái)用戶數(shù)突破300萬人，交易量超2300億元，資產(chǎn)存量超1000億元，為平安信托推薦高凈值客戶達(dá)1.47萬余人。人均持有資產(chǎn)為35.8萬元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于國(guó)內(nèi)其他互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，成為行業(yè)的新標(biāo)桿。平安財(cái)富寶平臺(tái)上的活期盈、員工鑫、任月盈、金牛等明星產(chǎn)品亦深受投資人歡迎。
支持供給側(cè)改革 發(fā)力“出門七件事”
2015年以來，供給側(cè)改革成為當(dāng)下市場(chǎng)的熱點(diǎn)，其核心在于經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。為進(jìn)一步配合國(guó)家供給側(cè)改革的要求，平安信托提出集中發(fā)力對(duì)公業(yè)務(wù)“出門七件事” ，即信托貸款、資產(chǎn)管理、公募承銷、定向增發(fā)、兼并收購(gòu)、資產(chǎn)證券化和股權(quán)投資，以多種方式支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
2015年，平安信托正式推行區(qū)域事業(yè)部制，布局北京、上海、深港澳等十多個(gè)重點(diǎn)市場(chǎng)，主攻地區(qū)投融資業(yè)務(wù)，在重點(diǎn)市場(chǎng)進(jìn)一步深化業(yè)務(wù)觸角 ，支持供給側(cè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。年內(nèi)，公司與江蘇省沿海集團(tuán)等機(jī)構(gòu)共同發(fā)起并設(shè)立江蘇沿海產(chǎn)業(yè)投資基金，總規(guī)模100億元，為江蘇的發(fā)展提供了全方位的金融支持。
面對(duì)宏觀環(huán)境的變化，平安信托嚴(yán)格遵照監(jiān)管要求，在監(jiān)管框架內(nèi)持續(xù)提升地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)控管理水平，通過積極創(chuàng)新、加強(qiáng)與優(yōu)質(zhì)客戶合作等形式，穩(wěn)健開拓房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)、推進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)模平穩(wěn)增長(zhǎng)。在基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，平安信托繼續(xù)強(qiáng)化“募、投、管、退”的端到端業(yè)務(wù)模式，面向機(jī)構(gòu)投資者業(yè)務(wù)持續(xù)提升，全年向機(jī)構(gòu)投資者提供250億資產(chǎn)。
數(shù)據(jù)顯示，2015年，平安信托投向工商企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金比例實(shí)現(xiàn)明顯增長(zhǎng)。截至2015年4季度末，平安信托在工商企業(yè)板塊的投資同比增長(zhǎng)126%，而房地產(chǎn)業(yè)務(wù)占比下降，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。
冷培棟表示，平安信托將持續(xù)做強(qiáng)投融資，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)、企業(yè)和地方政府發(fā)展提供創(chuàng)新的綜合金融服務(wù)。公司將以“出門七件事”為產(chǎn)品貨架，通過積極推進(jìn)行業(yè)并購(gòu)重組，幫助企業(yè)去庫(kù)存、去產(chǎn)能；通過資產(chǎn)證券化盤活存量資產(chǎn)、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)；通過加大直接投融資領(lǐng)域的業(yè)務(wù)深度，推進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)和新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展壯大。
積極布局“私募贏+” 平臺(tái) 打造“平安PE生態(tài)圈”
面對(duì)大資管時(shí)代的到來，平安信托結(jié)合多層次資本市場(chǎng)完善和發(fā)展的趨勢(shì)，逆勢(shì)推出 “私募贏+“平臺(tái)，為私募機(jī)構(gòu)提供資金募集、系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)、前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)控、估值核算、專人對(duì)接等綜合服務(wù)，打造國(guó)內(nèi)一流的私募平臺(tái)。截至2015年底，該平臺(tái)共服務(wù)不同類型的私募機(jī)構(gòu)100余家，資產(chǎn)管理總規(guī)模超過400億元，覆蓋了資本市場(chǎng)上主流的交易工具和交易策略。
隨著國(guó)家各類鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)政策的不斷出臺(tái)，PE市場(chǎng)投資逐步升溫，平安信托積極參與IPO、境外上市公司私有化、國(guó)企改制等符合國(guó)家政策發(fā)展方向的重大投資。至2015年末，平安信托PE投資存量規(guī)模達(dá)397億元，同比增長(zhǎng)32%。公司主導(dǎo)投資的藍(lán)光集團(tuán)、運(yùn)達(dá)科技、綠地控股先后成功登陸A股。
2015年，平安信托成立首支海外募資的主動(dòng)管理型合格境外有限合伙人（QFLP）基金，QFLP基金總規(guī)模5億美元。同年，平安信托助力首支市場(chǎng)化的醫(yī)療健康行業(yè)專項(xiàng)投資基金，規(guī)模達(dá)37億元人民幣。投資領(lǐng)域契合平安集團(tuán)醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)大戰(zhàn)略，也成就了平安信托在醫(yī)療投資領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。
目前，平安信托全力打造“平安PE生態(tài)圈”，制定了橫跨PE全產(chǎn)業(yè)鏈的成長(zhǎng)型股權(quán)投資策略，聚焦環(huán)保、高端制造、醫(yī)療、現(xiàn)代服務(wù)、消費(fèi)五大領(lǐng)域。
堅(jiān)持推行全面風(fēng)控 如期兌付所有信托計(jì)劃
基于嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，公司2015年如期兌付所有信托計(jì)劃，其中，順利兌付到期房地產(chǎn)項(xiàng)目523億。同時(shí)，公司作為信托項(xiàng)目的受托人，嚴(yán)格履行受托人的義務(wù)。公司2015年信托項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)收入696.96億元，同比增長(zhǎng)46.46%；信托項(xiàng)目?jī)衾麧?rùn)636.65億元，同比增長(zhǎng)53.94%；已向受益人分配信托利潤(rùn)595.09億元，同比增長(zhǎng)64.89%。
亮眼的成績(jī)來源于平安信托“全員參與、全流程管控、業(yè)務(wù)全覆蓋”的風(fēng)險(xiǎn)管控體系，即建立涵蓋對(duì)公、同業(yè)、PE、財(cái)富四大業(yè)務(wù)板塊的業(yè)務(wù)全覆蓋風(fēng)控模式，由前、中、后臺(tái)共同作業(yè)，全員參與，各司其職，實(shí)現(xiàn)投前、投中、投后全流程風(fēng)險(xiǎn)管控。
此外，公司引入量化管理體系，針對(duì)信托業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立基于信用評(píng)級(jí)、債項(xiàng)評(píng)級(jí)測(cè)算預(yù)期損失的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類方法及計(jì)量方案，創(chuàng)業(yè)內(nèi)先河。公司不斷完善運(yùn)營(yíng)管理流程，建立重大差錯(cuò)一票否決機(jī)制；落實(shí)雙人開戶、面簽，關(guān)鍵業(yè)務(wù)雙人操作及敏感信息隔離，完善操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系、投訴追蹤機(jī)制及應(yīng)急機(jī)制。
冷培棟指出，平安信托必須堅(jiān)守合規(guī)底線，加強(qiáng)全員法規(guī)意識(shí)教育，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，同時(shí)強(qiáng)化風(fēng)控管理，應(yīng)對(duì)逆周期挑戰(zhàn)，做好實(shí)質(zhì)風(fēng)控。
邁向平安信托3.0 打造差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
展望2016年，中國(guó)平安集團(tuán)3.0時(shí)代全面開啟，平安信托也將主動(dòng)迎接“互聯(lián)網(wǎng)+”和“綜合金融+”的信托3.0時(shí)代。公司將始終保持對(duì)市場(chǎng)和風(fēng)險(xiǎn)的敬畏之心，繼續(xù)做深做精零售、對(duì)公、同業(yè)、PE四大核心業(yè)務(wù)板塊。
零售方面，平安信托將繼續(xù)圍繞 “321戰(zhàn)略”，聚焦高凈值客戶，并借助互聯(lián)網(wǎng)，在使用戶獲得更好體驗(yàn)的同時(shí)，降低運(yùn)營(yíng)成本。對(duì)公方面，在“出門七件事”上突破，通過資產(chǎn)管理和私募投資，提高企業(yè)的直接融資比例，降低融資成本，助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同業(yè)方面，在發(fā)展海內(nèi)外資本市場(chǎng)的同時(shí)，注重發(fā)展同業(yè)產(chǎn)品平臺(tái)，降低負(fù)債成本；同時(shí)助力我國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，積極拓展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。PE方面，在大項(xiàng)目大基金上推進(jìn)，支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，獲得企業(yè)成長(zhǎng)發(fā)展帶來的回報(bào)。
平安信托總經(jīng)理冷培棟表示，邁進(jìn)3.0時(shí)代，平安信托將在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，打造差異競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)資金端多元化，資產(chǎn)端專業(yè)化，并通過綜合金融化充分發(fā)揮平安集團(tuán)品牌、客戶、渠道、資金、平臺(tái)等優(yōu)勢(shì)，全面推進(jìn)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，實(shí)現(xiàn)站在平安集團(tuán)巨人肩膀上的二次起飛，全力打造中國(guó)最大、最領(lǐng)先的信托公司。