深圳新聞網(wǎng)訊 近期，“深圳市反信息詐騙專項(xiàng)行動(dòng)被騙資金返還大會(huì)暨新聞通報(bào)會(huì)”在市公安局刑警支隊(duì)舉行，平安銀行深圳分行是受邀參會(huì)的八家銀行之一。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2013年1月至2015年8月，深圳分行運(yùn)營(yíng)人員共成功堵截電信詐騙事件32筆，涉及金額高達(dá)535萬(wàn)元。
自2013年以來(lái)，平安銀行深圳分行加大電信詐騙防范力度。例如，通過(guò)跑馬屏、宣傳海報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示卡等多種形式向客戶宣導(dǎo)和提醒電信詐騙事件，有效幫助市民識(shí)別和管控電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)柜員管理，全員動(dòng)員，提高警惕，在辦理個(gè)人開(kāi)戶、開(kāi)通網(wǎng)銀、變更（預(yù)留）預(yù)留銀行手機(jī)號(hào)碼等業(yè)務(wù)時(shí)，柜臺(tái)運(yùn)營(yíng)人員必須做到“詢問(wèn)”、“核實(shí)”、“告知”，提請(qǐng)客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)提示聲明》，詳細(xì)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，或向客戶派發(fā)溫馨提示卡；對(duì)網(wǎng)點(diǎn)全部運(yùn)營(yíng)人員進(jìn)行專題培訓(xùn)，對(duì)電信詐騙事件、手法、案例進(jìn)行宣導(dǎo)；進(jìn)一步加強(qiáng)防范詐騙宣導(dǎo)，在分行的電視晨會(huì)上表?yè)P(yáng)播報(bào)成功堵截電信詐騙的案例，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)防范。
男子帶28張身份證假冒他人開(kāi)卡 平安銀行協(xié)助警方將其抓捕
網(wǎng)上販賣銀行卡等犯罪活動(dòng)猖獗，平安銀行也加大了打擊力度。據(jù)通報(bào)，今年5月和8月，平安銀行先后協(xié)助警方破獲兩宗惡意假冒他人開(kāi)卡案件：其中，從一名男子身上清點(diǎn)出來(lái)的身份證就有28張之多！全都是在網(wǎng)上購(gòu)買后，假冒他人前往銀行辦卡出售。不過(guò)，這一行為很快就被平安銀行發(fā)現(xiàn)，并協(xié)助警方抓捕，讓犯罪分子無(wú)處可逃！平安銀行人員介紹，開(kāi)戶是銀行風(fēng)險(xiǎn)的源頭，加強(qiáng)身份識(shí)別、嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)，是遏止犯罪最有效的手段。
另外，針對(duì)電信詐騙事件，平安也加強(qiáng)了各種防范措施，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2013年1月至2015年8月，深圳分行運(yùn)營(yíng)人員共成功堵截電信詐騙事件32筆，已經(jīng)幫客戶避免損失535萬(wàn)元。
布吉支行提前準(zhǔn)備 不到1分鐘抓獲犯罪分子
筆者從平安銀行獲悉，是平安銀行所轄布吉支行協(xié)助警方成功抓獲嫌疑人。今年5月25日，平安銀行深圳分行運(yùn)營(yíng)管理部就接到遠(yuǎn)程發(fā)卡中心的風(fēng)險(xiǎn)提示：平湖支行出現(xiàn)多起持有效身份證假冒他人到遠(yuǎn)程金融服務(wù)機(jī)開(kāi)戶的情況，同時(shí)提供了假冒人員的樣貌截屏，座席人員已婉拒客戶的申請(qǐng)并做好標(biāo)記，提請(qǐng)分行注意。
分行運(yùn)營(yíng)管理部初步判斷該名女性客戶為惡意假冒開(kāi)卡，當(dāng)日就發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，要求各網(wǎng)點(diǎn)提高警惕，加強(qiáng)客戶證件及身份的審核。布吉支行及關(guān)外支行馬上組織員工學(xué)習(xí)，同時(shí)提前通知片區(qū)派出所加強(qiáng)巡查，協(xié)助平安銀行做好出警準(zhǔn)備。
5月27日下午14：08，布吉支行遠(yuǎn)程金融服務(wù)機(jī)前，該名女子再次出現(xiàn)，假冒“楊婷婷”辦理開(kāi)卡。此時(shí)，遠(yuǎn)程發(fā)卡中心一邊拖延客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)間，一邊通知布吉支行報(bào)警。不到1分鐘，片區(qū)警察已出現(xiàn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，將假冒開(kāi)卡的女性客戶帶往派出所調(diào)查。途中，該名女性客戶要求去洗手間，迅速?gòu)氖痔岚袑⒁慌矸葑C原件及幾張電話卡扔至洗手間的垃圾桶中，被平安銀行工作人員發(fā)現(xiàn)并拾獲，經(jīng)清點(diǎn)共有16張身份證件（全部為真實(shí)有效）及3張電話卡。據(jù)嫌疑人交代，自己在網(wǎng)上購(gòu)買身份證件后，假冒他人前往銀行辦卡，辦卡成功后連同身份證及借記卡一同出售。目前此案已移交法院審理。
男子帶28張身份證假冒開(kāi)卡
今年8月，平安銀行旭飛支行又協(xié)助警方抓捕了另一名犯罪嫌疑人。2015年8月11日下午14：30，該支行接到遠(yuǎn)程發(fā)卡中心通知，一名男性客戶多次持有效證件假冒他人身份辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)就正在旭飛支行的遠(yuǎn)程開(kāi)卡機(jī)上假冒“楊XX”的身份辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，現(xiàn)遠(yuǎn)程發(fā)卡中心設(shè)法拖延時(shí)間，請(qǐng)支行立即協(xié)助報(bào)警。支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理立即通知了八卦嶺管轄派出所，并通知支行保安員盯緊該嫌疑人。此時(shí)正遇上支行兩名人員備進(jìn)行柜員機(jī)清機(jī)業(yè)務(wù)，穿著防彈衣、帶頭盔。支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理心生一計(jì)：為防止嫌疑人逃脫，向大廳客戶解釋，正準(zhǔn)備清理柜員機(jī)業(yè)務(wù)，需拉下卷閘門(mén)，以此降低嫌疑人防備心。約五分鐘后，警察迅速趕到，將該名人員及其同伙一并現(xiàn)場(chǎng)抓獲，并從其同伙人身上搜出28張身份證，及多張手機(jī)卡和3張假冒他人身份成功開(kāi)立的平安銀行借記卡。據(jù)了解，該嫌疑人供認(rèn)已販賣了部分在平安銀行假冒開(kāi)立的銀行卡8張，構(gòu)成刑事犯罪，警方對(duì)案件正進(jìn)一步審理中。